+A
A-

نمو أرباح “ABC” بنسبة 43 % إلى 114 مليون دولار في 9 أشهر

أعلنت مجموعة بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش. م. ب.) المتداولة أسهمها في بورصة البحرين تحت الرمز “ABC” أمس عن النتائج المالية للتسعة أشهر الأولى من العام 2022.
 وحققت المجموعة أداءً قويًّا في الربع الثالث، إذ بلغت الأرباح الصافية للتسعة أشهر 114 مليون دولار عائدة إلى مساهمي الشركة الأم. وبلغ إجمالي الدخل التشغيلي 791 مليون دولار، مما يعكس النمو في الأعمال الأساسية عبر الأسواق الرئيسية خلال العام 2022. وتواصل المجموعة العمل في ظل ظروف السوق الصعبة وغير المتوقعة من التطورات الجيوسياسية واستمرار ارتفاع التضخم في بعض الأسواق، واستمرار ارتفاع أسعار النفط وأسعار الفائدة. وأحرزت المجموعة تقدّمًا جيدًا خلال العام مع اندماج بنك بلوم مصر ش.م.م. (“BBE”) إلى جانب مبادراتنا الرقمية وغيرها من الأولويات الاستراتيجية للبنك. ويواصل بنك ABC الحفاظ على الميزانية العمومية مع قوة في مركزه الرأسمالي. 
وبلغت الأرباح الصافية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 114 مليون دولار، بنمو قدره 43 % مقارنة بالعام السابق، وارتفع إجمالي الدخل التشغيلي بنسبة 26 % ليصل إلى 791 مليون دولار مستفيدًا من دمج بنك بلوم مصر وارتفاع أسعار الفائدة وأحجام الأعمال الأساسية. 
 كما كانت المصاريف التشغيلية التي بلغت 494 مليون دولار أعلى من العام 2021، مع تكامل بنك بلوم مصر وعودة الأعمال إلى مستوى النشاط الطبيعي مقارنة بالعام السابق. وما تزال المجموعة تركز على التحكم المنضبط في التكاليف مع الاستمرار في الاستثمار في مشروعاتها الاستراتيجية لتسريع نمو الأعمال وتعزيز العوائد. 
 ولا تزال الميزانية العمومية قوية مع ارتفاع نسب رأس المال والسيولة إلى المتطلبات التنظيمية، حيث بلغت نسبة الفئة الأولى من رأس المال للمجموعة 16.5 %، والتي تضم في الغالب حقوقًا ملكية رئيسية من المستوى 1 بنسبة 14.7 %، كما بلغت نسبة تغطية السيولة 220 % ونسبة السيولة المستقرة 122 %. 
وقال الصديق عمر الكبير، رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC: “نحن سعداء للغاية بأداء المجموعة خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2022. وتعتمد المجموعة على أساسها المتين الذي يسرّع نمو الإيرادات مما يحقق أرباحًا أعلى خلال الأشهر التسعة الأولى من العام. نتوقع إكمال العام على أساس قوي، مما يضعنا في وضع جيد للعام المقبل. ويوفر التركيز المستمر على النموذج العالمية للامتياز التجاري ومبادرات التحوّل الرقمي أساسًا قويًّا لرحلة بنك ABC لبناء بنك المستقبل. نحن سعداء بالتكريم واسع النطاق في هذا القطاع لبنك ABC، بما في ذلك فوزنا مؤخرًا بجائزة “أفضل بنك في الابتكار في الصيرفة الرقمية في الشرق الأوسط لعام 2022” وجائزة “المعاملات المصرفية على مستوى الشرق الأوسط للعام 2022” من مجلة ذي بانكر.
وبلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم للربع الثالث من عام 2022 مبلغًا قدره 44 مليون دولار، بزيادة نسبتها 76 % مقارنة مع 25 مليون دولار عن الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغت ربحية السهم الواحد للفترة 0.01 دولار، دون تغيير عن ربحية السهم الواحد عن نفس الفترة من العام الماضي. 
وبلغ إجمالي الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم خسارة قدرها 6 ملايين دولار، بإنخفاض نسبته 79 % مقارنة بخسارة قدرها 29 مليون دولار خلال نفس الفترة من العام الماضي، ويرجع ذلك أساسًا إثر تحويل العملات الأجنبية في الفروع الخارجية التابعة للمجموعة والتغير في القيمة العادلة لسندات الديون. 
وعلى أساس تشغيلي، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 271 مليون دولار، بزيادة قدرها 24 % مقارنة مع 219 مليون دولار عن نفس الفترة من العام الماضي، مستفيدًا من ارتفاع أسعار الفائدة، وارتفاع أحجام التعاملات، وإدراج إيرادات 3 أشهر من بنك بلوم مصر خلال هذا العام مقارنة بشهرين في الربع الثالث من العام 2021. وعلى أساس معدل، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 283 مليون دولار لهذه الفترة، بزيادة قدرها 20 % عن 236 مليون دولار عن نفس الفترة من العام الماضي. 
وبلغ صافي الدخل من الفوائد 194 مليون دولار، بزيادة نسبتها 22 % مقارنة مع 159 مليون دولار عن نفس الفترة من العام الماضي، مستفيدًا من ارتفاع أسعار الفائدة مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، ومدعومًا بنمو أحجام المعاملات في بعض أسواقنا الرئيسية. 
وبلغت المصروفات التشغيلية 163 مليون دولار، بزيادة قدرها 11 % عن 147 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي، وذلك نتيجة لدمج نتائج بنك بلوم مصر لمدة 3 أشهر كاملة مقابل شهرين خلال نفس الفترة من العام الماضي، وأيضًا عودة المجموعة لمستويات نشاط أقرب للنشاط الطبيعي. وتواصل المجموعة فرض الانضباط المناسب للتكاليف دون المساومة على الاستثمار في التحوّل الرقمي للمجموعة ومبادراتها الاستراتيجية. 
 وعلى أساس معدل، حققت المجموعة صافي ربح تشغيلي بلغ 111 مليون دولار للربع، بزيادة نسبتها 25 % مقارنة مع 89 مليون دولار للربع الثالث من عام 2021. وبلغ صافي الأرباح التشغيلية الرئيسية 108 ملايين دولار، بزيادة نسبتها 50 % مقارنة مع 72 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي. 
وبلغت مخصصات القروض المتعثرة أو رسوم الخسائر الائتمانية خلال الربع الثالث 27 مليون دولار مقارنة مع 29 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي، ما يعكس جودة محفظة أصول المجموعة المتماشية بشكل عام مع تاريخ خبراتنا في مجال خسائر الائتمان. 
وبلغت الرسوم الضريبية للربع الثالث 22 مليون دولار، مقارنة مع 11 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي. وينشأ هذا التباين إلى حد كبير عن المعاملات الضريبية للتحوّطات من العملات في بنك ABC البرازيل، والتي كان لها تأثير تعويضي على إجمالي الدخل التشغيلي بشكل عام في العام الماضي. وعلى أساس معدل، بلغت الرسوم الضريبية للفترة 23 مليون دولار مقارنة مع 28 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي، ويرجع ذلك أساسًا إلى تغيُّر في الأرباح قبل الضريبة في الشركات الخارجية التابعة. 
وبلغت ربحية السهم الواحد لفترة التسعة أشهر 0.04 دولار، أي بزيادة قدرها 0.01 دولار عن 0.03 دولار لنفس الفترة من العام الماضي. وبلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم خسارة قدرها 109 ملايين دولار، مقارنة بدخل قدره 92 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي. متأثرة بتحويل العملات الأجنبية في الشركات الخارجية التابعة للمجموعة والتغير في القيمة العادلة لسندات الديون. 
 وبناءً على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 791 مليون دولار، أي أعلى بنسبة 26 % مقارنة مع 626 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي. وعلى أساس معدل، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي 806 ملايين دولار لهذه الفترة، بزيادة قدرها 27 % مقارنة مع 636 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي، مستفيدًا من الزيادة في أسعار الفائدة ودمج نتائج بنك بلوم مصر. 
وبلغ صافي الدخل من الفوائد 564 مليون دولار، بزيادة قدرها 35 % مقابل 419 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي، مدعومًا بارتفاع أسعار الفائدة، وارتفاع حجم القروض، ودمج نتائج بنك بلوم مصر. 
وبلغت المصروفات التشغيلية 494 مليون دولار، بزيادة 24 % عن 400 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي، نتيجة لدمج نتائج بنك بلوم مصر وكذلك عودة المجموعة لمستويات نشاط أقرب للنشاط الطبيعي. وتواصل المجموعة فرض الانضباط المناسب للتكاليف دون المساومة على الاستثمارات في التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية. 
وبلغ صافي الأرباح التشغيلية الرئيسة قبل احتساب نفقات الخسائر الائتمانية والضرائب 297 مليون دولار أميركي، بزيادة قدرها 31 % مقارنة مع 226 مليون دولار المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي. وعلى أساس معدل، حققت المجموعة صافي ربح تشغيلي قبل احتساب نفقات الخسائر الائتمانية والضرائب 301 مليون دولار أميركي خلال الربع الثالث، بزيادة قدرها 28 % مقارنة مع 236 مليون دولار أميركي لمدة التسعة أشهر من العام 2021، مستفيدة من إضافة نتائج بنك بلوم مصر وارتفاع أسعار الفائدة. 
وبلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم وحاملي السندات الدائمة في نهاية الفترة 4,095 مليون دولار، مقارنة مع 3,872 مليون دولار في نهاية العام 2021، بزيادة قدرها 6 %، وذلك بالاستفادة من إصدار سندات رأس المال الإضافية من المستوى الأول خلال الربع الأول من العام 2022، وبعد استيعاب توزيع الأرباح. وبلغ مجموع الموجودات 34.8 مليار دولار، مقارنة مع 34.9 مليار دولار في نهاية العام 2021. 
وبلغ حجم الودائع 25.2 مليار دولار، مقارنة مع 25.8 مليار دولار في نهاية العام 2021. 
وحافظت مستويات السيولة على قوتها حيث بلغت تغطية السيولة 220 % ونسبة السيولة المستقرة الصافية 122 %، وبلغت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع نسبة 49.7 %.