اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية 11 وسيطاً وشركة استثمارية بما في ذلك مؤسسات معروفة مثل "ويلز فارغو"، و"بي إن بي باربيا"، وبنك أوف مونتريال"، بفشلها في الحفاظ على خصوصية الاتصالات الإلكترونية واستخدام تطبيقات، مثل "واتساب" و"iMessages" في التواصل فيما بينهم ومع العملاء لأغراض العمل.

وافقت 3 وحدات تابعة لـ "ويلز فارغو" على دفع ما مجموعه 125 مليون دولار إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات، بينما ستدفع "بي إن بي" 35 مليون دولار، حسبما قال المنظم يوم الثلاثاء. وقالت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع، إن المقرضين سيدفعان 75 مليون دولار لكل منهما بسبب انتهاكات مماثلة من قبل وسطاء المشتقات.

وإجمالاً، أعلنت هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) عقوبات قدرها 266 مليون دولار يوم الثلاثاء، بينما قالت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، إن الشركات وافقت على دفع 289 مليون دولار. وتجاوزت الغرامات الإجمالية للتحقيقات في قضية خصوصية الاتصالات الآن 2.5 مليار دولار منذ ديسمبر 2021، مما يجعلها واحدة من أكبر جهود الإنفاذ المالي في العقد الماضي، وفقاً لما ذكرته "بلومبرغ"، واطلعت عليه "العربية.نت".

وفيما بدأت القضية بإلقاء نظرة على استخدام مكاتب التداول لتطبيقات الدردشة، إلا أنها امتدت لتشمل نظرة على جميع استخدامات الشؤون المالية لأي نوع من أدوات الاتصال التي لا تحفظ السجلات بشكل مناسب. كما تخضع صناديق التحوط وشركات الأسهم الخاصة للتحقيق بسبب استخدامها لتطبيقات الاتصالات الشخصية.

وقال مسؤولو هيئة الأوراق المالية والبورصات إنهم على دراية جيدة بشركات أخرى لا تمتثل. وقال رئيس قسم الإنفاذ في هيئة الأوراق المالية والبورصات، جوربير جريوال: "هناك 3 نصائح لتلك الشركات التي لم تلتزم بعد: الإبلاغ الذاتي والتعاون والتصحيح". "إذا اعتمدت هذا الدليل، فستحصل على نتيجة أفضل مما لو كنت تنتظر منا الاتصال".

لائحة العقوبات الصادرة يوم الثلاثاء لا تقترب من نهاية جهود المنظمين لقمع استخدام وول ستريت لتطبيقات المراسلة غير الخاضعة للرقابة. إذ كشفت مجموعة كبيرة من الشركات أن المنظمين يبحثون في ممارسات المراسلة الخاصة بهم، بما في ذلك البنوك "Fifth Third Bancorp"، و"Truist Financial Corp"، وعمالقة الأسهم الخاصة "أبوللو غلوبال"، و"كارليل غروب".

يأتي ذلك، فيما يتعين على الشركات المالية مراقبة وحفظ الاتصالات المتعلقة بأعمالها لتجنب الغرامات. عندما لا يفعلون ذلك، يقول المنظمون إنه من الصعب للغاية التحقيق في المخالفات. ويصبح عملهم أكثر صعوبة عندما يستخدم المصرفيون أدوات المراسلة التي تحذف الاتصالات تلقائياً.

صعوبة التحقيقات

تأتي إجراءات يوم الثلاثاء في أعقاب سلسلة من القضايا التي تم إصدارها في سبتمبر الماضي. في ذلك الوقت، أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصات عن غرامات بقيمة 1.1 مليار دولار ضد شركات من بينها؛ "بنك أوف أميركا"، و"سيتي غروب"، و"غولدمان ساكس"، في حين قالت لجنة تداول السلع الآجلة إن الشركات وافقت على دفع غرامات بقيمة 710 ملايين دولار.

وفي مايو، قام "HSBC Holdings Plc"، و"Scotiabank" بتسوية تحقيقات المنظمين في ممارسات الاتصالات الخاصة بهم، ودفعوا غرامات قدرها 45 مليون دولار و22.5 مليون دولار على التوالي.

ويوم الثلاثاء، قالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن تحقيقها "كشف عن اتصالات واسعة الانتشار وطويلة الأمد خارج القنوات الرسمية". وكجزء من التسويات، اعترفت الشركات بأن موظفيها استخدموا منصات مثل "iMessage"، و"واتساب"، و"سيغنال" لمناقشة الأعمال. ولم تحتفظ الشركات بسجلات كافية، وفقاً للجنة الأوراق المالية والبورصات. وقالت هيئة تداول السلع الآجلة إنها وجدت انتهاكات مماثلة.

ومن بين الشركات البارزة الأخرى التي وافقت على التسوية يوم الثلاثاء وحدات من بنك مونتريال ومجموعة ميزوهو المالية وسوسيتيه جنرال.